AML szabályzat és azonosítás nálunk

A Greenluck Casino 2018 óta működik a Curaçao hatóság által kibocsátott licenc alapján, ennek részeként szigorú pénzmosás elleni (AML) és ügyfél-azonosítási (KYC) szabályzatot alkalmazunk. Ezen az oldalon pontosan leírjuk, mikor és milyen dokumentumokat kérünk, meddig tart az ellenőrzés, és mi történik, ha nem teljesíti kérésünket.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Curaçao licence feltétele, hogy megakadályozzuk platformunk pénzmosásban és terrorizmusfinanszírozásban való felhasználását. Ehhez belső AML szabályzatot működtetünk, kijelölt megfelelőségi felelőst (MLRO) tartunk fenn, és gyanús tranzakciókat a hatóság felé bejelentési kötelezettségünk van.

Minden munkatársunk rendszeres AML képzésen vesz részt, és automatizált rendszerek figyelik a játékosok fiókjait. Az anonimitás nem lehetséges nálunk: a valós személyazonosság ellenőrzése minden aktív fiókra vonatkozik.

Mikor és mit kérünk el

Három dokumentumtípus szükséges az azonosításhoz. A regisztrációkor meg kell adnia a pontos személyi adatait; a teljes dokumentumellenőrzést legkésőbb az első kifizetés előtt végezzük el. Küszöbértékek elérésekor (nagy összegű befizetés, szokatlan mintázat) további ellenőrzést indítunk, függetlenül attól, hogy volt-e korábban kifizetése.

Az ellenőrzés lépései

A beküldött dokumentumokat titkosított tárolórendszerben őrizzük, és kizárólag a megfelelőségi csunk tagjai érik el őket. Adatait harmadik félnek nem adjuk át, kivéve törvényi kötelezettség esetén.

• Nyissa meg a fiókjában az Ellenőrzés (KYC) fület.
• Fotózza le a dokumentumot mindkét oldaláról, élesebben, jó megvilágításban.
• Töltse fel a lakcímbizonylatot és a fizetési mód igazolását.
• Kollégáink megvizsgálják a beküldött anyagot, e-mailben értesítjük az eredményről.
• Elutasítás esetén pontos javítási útmutatást küldünk, majd újra feltöltheti a dokumentumot.

Mikor kérünk jövedelemigazolást

Forrásigazolást akkor kérünk, ha játékstílusa vagy tranzakcióinak mérete alapján eltér a szokásos mintázattól: például jelentős befizetéseket (általában 2 000 000 HUF összérték felett), vagy egymást követő nagy összegű befizetéseket végez, amelyek nem állnak arányban a korábbi aktivitásával.

Elfogadott bizonyítékok: munkáltatói igazolás, bankszámlakivonat, adóbevallás, céges bevételkimutatás. Célunk nem a kíváncsiskodás, hanem annak biztosítása, hogy a nálunk játszott pénz legális forrásból származik.

Tranzakciókövetés és kifizetési szabály

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyeli: a mintázatok, összegek és gyakoriság elemzése alapján jelzést kapunk a gyanús tevékenységekről. A fizetési módokra szigorú szabály vonatkozik.

Kifizetést ugyanarra a fizetési módra vagy bankszámlára teljesítünk, ahonnan a befizetés érkezett (same-method szabály). Kártyás befizetés esetén kártyára, kriptovaluta esetén kriptotárcára utalunk. A napi kifizetési limit 2 000 000 HUF, a havi 8 000 000 HUF. A legkisebb befizetés és kifizetés egyaránt 4000 HUF.

Mi történik elmaradó dokumentumokkal

Ha a kért dokumentumot 14 napon belül nem küldi el, vagy az elutasított anyagot nem javítja, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, és a befizetései jóváhagyását is korlátozhatjuk. A fiók lezárásáig nem jutunk el: mindig előbb a megfelelés lehetőségét biztosítjuk.

Súlyos vagy ismételt szabálysértés esetén (hamis dokumentum, harmadik fél nevében játszás, gyanús forrás) kötelezettségünk a fiók befagyasztása, az egyenleg visszaállítása a jogszabályi előírások szerint, valamint a hatóság értesítése. A döntés ellen az ügyfélszolgálatunkhoz fordulhat, ahol 24/7 elérhető a live chat és a [email protected] cím.

Dokumentumok megőrzése

Az AML szabályok szerint az ellenőrzési dokumentumokat és tranzakciós rekordokat a fiók megszűnésétől számított legalább 5 évig őrizzük meg, titkosított formában, korlátozott hozzáféréssel. Ez alól akkor sem tehetünk kivételt, ha fiókját törli, mert a licencfeltételek ezt kötelezővé teszik.

Az megőrzési időszak letelte után a dokumentumokat véglegesen töröljük a rendszereinkből.

Gyakori kérdések

Meddig tart a KYC ellenőrzés?

Általában 24-48 munkaóra alatt lezajlik a dokumentumok feltöltését követően. Nagy terhelés vagy hiányos anyag esetén ez elhúzódhat, ilyenkor e-mailben pontosítjuk, mi hiányzik.

Miért kér a Greenluck Casino jövedelemigazolást?

Ha tranzakciói összege jelentősen eltér a szokásos játékstílusától, licencünk szerint bizonyítanunk kell, hogy a felhasznált pénz legális forrásból származik. Nem mindenkinél kérjük, csak jelzett esetekben.

Kifizethetek másik bankszámlára?

Nem. A kifizetést ugyanarra a fizetési módra vagy számlára teljesítjük, ahonnan a befizetés érkezett. Kivétel nincs, mert ezt az AML szabályunk előírja.

Mi történik, ha a dokumentumom elutasításra kerül?

E-mailben megkapja az elutasítás okát és a javítási útmutatót. A javított dokumentumot a fiókjában újra feltöltheti; 14 nap áll rendelkezésére, ellenkező esetben a kifizetése felfüggesztjük.

Biztonságban vannak a beküldött dokumentumaim?

Igen. Minden anyag titkosított tárolórendszerben van, amelyhez csak a megfelelőségi csunk fér hozzá. Harmadik félnek csak törvényi kötelezettség esetén adunk át adatokat.